香港与新加坡作为亚洲顶尖的家族办公室设立地,均以其稳固的金融基础、税收优惠、高效的监管环境及丰富的投资机会,吸引了全球众多高净值家族前来设立家办,以管理其财富传承与投资策略。两地在家办领域竞争激烈,各展所长,共同巩固了亚洲作为全球家办重要枢纽的地位。
香港家族办公室
重要枢纽, 蓬勃发展
香港是国际资产及财富管理中心,管理资产超过30万亿元,亦是亚洲区内最大的对冲基金中心和仅次于内地的私募基金管理中心。目前,香港已分别有超过250家开放式基金型公司及780个有限合伙基金,可以为家办提供充分的服务。
香港家办的优势:
金融中心地位——香港是亚洲地区最重要的金融中心之一。其国际化的金融市场及完善的法律体系为家族办公室提供了良好的发展环境。香港还是连接中国大陆和海外市场的桥梁,为家族办公室提供了更广泛的市场和投资机会。
税收政策优惠:香港为家族办公室实行了较为优惠的税收政策。香港没有遗产税、赠与税及财富税,这为家族办公室提供了更加灵活的运作空间。
社会稳定:香港治安良好,政治环境相对稳定,法制建设较为完善。这些特点使得香港成为一个适合家族办公室发展的良好环境。
近年来注重家族办公室发展,香港家办未来充满机遇。香港政府近年来加大了对家族办公室的支持,推出了针对家族办公室的税收优惠政策和投资计划等措施。
德勤与香港家族办公室联合发布的《香港家族办公室市场研究》显示,截至2023年12月31日,香港拥有超过2700个单一家办,其中资产管理规模在1亿美元以上的家办达885家。香港政府计划在2025年底前吸引不少于200个资产达2.4亿港元的家办在香港落户或扩展业务,目前已有逾一百家新的家办成立,超出了预期目标的一半。
新加坡家族办公室
由来已久,成绩斐然
近年来,新加坡政府通过扩大税收优惠、改革移民制度等政策积极推动了家族办公室行业的发展,并吸引了众多超级富豪聚集。其中最突出的便是家族办公室税务豁免政策13R和13X(2022年已分别更名为13O和13U)。为吸引全球富豪家办入驻,香港和新加坡纷纷提供了一系列优惠政策,“新港之争”可谓愈演愈烈。
新加坡家办的优势:
法律环境:新加坡有完善的法律体系和严格的法规。政府注重监管家族办公室行业,这保障了家族办公室在运营过程中的安全性和稳定性。此外,新加坡还有非常完备的财富管理法规,为家族办公室提供了运作的框架和指南。
企业环境:新加坡拥有成熟的企业生态系统和一流的商业环境。为家族办公室提供了广泛的商业合作机会和投资选择。
税收优惠:近年来推出的针对单一家族办公室的税收策略。新加坡为家族办公室实行了豁免家族办公室资产遗产税和继承税的政策,给家族办公室带来了更为灵活的运作空间。
教育培训:新加坡政府成立了家族办公室协会,开展了有关家族办公室的培训活动。这些培训机会使家族办公室能够建立专业的知识体系,更好地为客户提供服务。
据新加坡金融管理局数据显示,2017年至2019年期间,新加坡家族办公室数量增长了5倍。瑞士银行报告显示,过去一年,新加坡亿万富豪的总财富达到1358亿美元,增幅高达31.2%。新加坡作为发达国家中唯一一个不征收遗产税和不全球征税的国家,吸引了诸多富豪的目光,选择在新加坡申请家族办公室的中国富豪数量更是呈井喷式增长。
香港 vs 新加坡
在全球财富管理与家族传承的舞台上,香港与新加坡犹如璀璨的双子星,共同构成了中高端华人财富管理的双港湾。两地不仅拥有世界级的金融基础设施和高度发达的经济体系,更在法治环境、税收政策、专业人才以及地理位置上展现出无可比拟的优势,为家族办公室提供了全方位、高质量的服务支持,助力家族财富实现稳健增值与跨代传承。
作为家办服务先行者的华康,率先提出“华海家办FOP家族办公室规划师”概念,并在2023年开始从中国大陆出发,完成华康香港华海家办的业务布局,华康新加坡家办2024年开业,未来还将实现伦敦、纽约、悉尼、迪拜、东京、洛杉矶等8个全球化城市业务布局,目标构建全球华人的家办服务平台,为客户构建全球服务网络,实现全球资产配置、全球教育资源配置、全球事业规划配置。